Résultat et trésorerie disponible sont deux notions différentes. Même avec un résultat positif, des retards de paiement, des investissements ou des dépenses saisonnières peuvent peser sur la trésorerie. Une planification à court terme rend visibles les encaissements et décaissements attendus.
Anticiper chaque semaine
Le plan part du solde bancaire disponible et couvre les treize prochaines semaines. Les encaissements clients attendus sont comparés aux paiements à effectuer : fournisseurs, salaires, impôts, intérêts et investissements prévus. Les hypothèses et dates incertaines sont identifiées.
Comparer les prévisions à la réalité
Chaque semaine, les paiements réels sont intégrés et les écarts discutés. L’horizon est prolongé d’une semaine. Le niveau de détail dépend de l’activité, des variations de paiement et de la situation du moment.
Définir les prochaines actions
Si une pénurie de liquidités se profile, la direction et les responsables financiers peuvent agir plus tôt : clarifier les créances, discuter des échéances de paiement ou revoir les investissements. Nous accompagnons la mise en place, le suivi régulier et l’examen des actions à entreprendre. La planification rend les évolutions visibles, sans garantir un financement.